Program Investasi Ladang Emas – Perbandingan Estimasi
Estimasi I | Metode Gadai – Jangka Pendek VS Konvensional
Transaksi Beli Antam LM Antam di Hari Selasa, 02 Agustus 2011
Transaksi Beli melalui 2 Proses Utama yaitu: Konfirmasi Beli kepada Gold Dealer, Kemudian baru Gadai Emas kepada Bank Syariah.
Pada saat proses Beli Emas Antam LM @100Gr Deal Harga telah disetujui oleh Pihak Pembeli (Investor Emas) dan Pihak Penjual (Golad Dealer), maka Pihak Gold Dealer akan mensupport Emas Antam LM @100Gr kepada Pihak Pembeli Gadai Emas (Investor Emas) untuk mengadai Emas tersebut dan mendapatkan Pembiayaan Gadai Emas dari Bank Syariah, kemudian dana pembiayaan ini ditambah selisih dari Harga Jual dibayarkan kepada Pihak Gold Dealer.
Example Perhitungan:
Proses Transaksi Beli - Gadai
1.Investor Emas mengkonfirmasi Pihak Gold Dealer untuk Pembelian Antam Logam Mulia @100Gr di Harga Rp. 470.000,-/Rp.465.000,- (Jual/Beli)
*)Gold Dealer support pengadaan Emas Antam LM @100Gr terlebih dahulu kepada Pihak Pembeli(Investor Emas), Kemudian digadaikan di Bank Syariah dan mendapatkan Nilai Pembiayaan Gadai Emas.
2. Harga Taksir di Rp.458.000,-/Gr & Persentase Taksir di 90%
*)Berdasarkan Hari Transaksi yang sama Selasa, 02 Agustus 2011
1. Harga Beli Emas = @100Gr x Rp. 470.000,- = Rp.47.000.000,-
2. Harga Taksir Emas = (@100Gr x Rp.458.000,-) x 90% = Rp.41.220.000,-
Modal Invest Gadai Emas (20-25%) = Rp.5.780.000,-
Transaksi Jual Antam LM Antam di Hari Rabu, 10 Agustus 2011
Transaksi Jual juga melalui 2 Proses Utama yaitu: Tebus Gadai terlebih dahulu, Kemudian baru Jual Emas kepada Gold Dealer.
Pada saat proses Jual Emas Antam LM @100Gr Deal Harga telah disetujui oleh Pihak Penjual (Investor Emas) dan Pihak Pembeli (Golad Dealer), maka Pihak Gold Dealer akan mensupport dana penebusan sementara untuk Pembayaran Tebus Gadai Emas.
Proses Transaksi Tebus Gadai - Jual
1.Penjualan Emas Antam Logam Mulia @100Gr di Harga Rp. Rp.508.000,-/Rp.503.000,- (Jual/Beli),
*)Gold Dealer support mendanai Penebusan terlebih dahulu kepada Pihak pengadai emas, & dibayarkan kembali kepada Pihak Gold Dealer pada saat proses penebusan gadai selesai.
Gold Dealer support dana tebus gadai senilai pendanaan di Rp.41.220.000,- kemudian
Pembayaran Tebus Gadai @100Gr dengan Jumlah Pengembalian di Rp.41.220.000,- kepada Pihak Bank.
2. Biaya Pemeliharaan Gadai dihitung 1%-1.1% Per Bulan dari Pendanaa Gadai di Rp.453.420,- (Rp.4534,-/Gr/Bln)
3. Biaya Administrasi, & Dll (Per Kontrak) di Rp.71.000,-
4. Modal Awal Investasi Emas sistem Gadai di Rp.5.780.000,-
5. Harga Pembelian Antam LM @100Gr di Harga Rp. 47.000.000,-
*)Berdasarkan Hari Transaksi yang sama Rabu, 10 Agustus 2011
Biaya Gadai Emas
1. Nilai Penebusan Gadai = (@100Gr x Rp.458.000,-) x 90% = (Rp.41.220.000,-)
2. Biaya Pemeliharaan = Rp.41.220.000,- x1.1%/30 x10 Hari = (Rp. 151.140,-)
3. Biaya Administrasi & Dll (Per Kontrak) = (Rp. 71.000,-)
Total Biaya Gadai Emas = (Rp.41.442.140,-)
Setelah Proses Penebusan Gadai Emas @100Gr Antam LM, kemudian dijual kepada Pihak Gold Dealer berdasarkan Harga yang telah disepakati diawal sebelum penebusan @100Gr Antam LM.
Keuntungan Gadai Emas – Bruto Profit
1. Harga Jual Emas = @100Gr x Rp. 503.000,- = Rp.50.300.000,-
2. Biaya Gadai yang dicairkan Pihak Gold Dealer = (Rp.41.220.000,-)
Keuntungan Gadai Emas - Bruto Profit = Rp.9.080.000,-
Keuntungan Gadai Emas – Net Profit
1. Keuntungan Gadai Emas - Bruto Profit = Rp. 9.080.000,-
2. Modal Awal Invest Gadai (20-25%) = (Rp. 5.780.000,-)
3. Total Biaya Pemeliharaan, Biaya Adm, Dll = (Rp. 222.140,-)
Keuntungan Gadai Emas - Net Profit = Rp.3.077.860,-
Demikian Budianto secara Sistem Gadai Jangka Pendek dengan Trand Pasar Emas yang fluktuatif dengan modal Rp.5.780.000,- Budianto berhasil mendapatkan profit sebesar Rp.2.761.000,- dalam Jangka Waktu Hitungan 10-Harian saja. Dan menunggu waktu trand turun emas bergerak dan baru kemudian mengambil tindakan ulang investasi system gadai lanjutan dari emas secara bertahap.
*) Contoh diatas mengunakan data informasi emas secara actual di hari & harga emas Logam Mulia Antam (batam area).
Estimasi II | Metode Gadai – Jangka Panjang VS Konvensional
Transaksi Beli Antam LM Antam di Hari Selasa, 02 Agustus 2011
Example Perhitungan:
Proses Transaksi Tebus Beli - Gadai
1.Investor Emas mengkonfirmasi Pihak Gold Dealer untuk Pembelian Antam Logam Mulia @100Gr di Harga Rp. 470.000,-/Rp.465.000,- (Jual/Beli)
*)Gold Dealer support pengadaan Emas Antam LM @100Gr terlebih dahulu kepada Pihak Pembeli(Investor Emas), Kemudian digadaikan di Bank Syariah dan mendapatkan Nilai Pembiayaan Gadai Emas.
2. Harga Taksir di Rp.458.000,-/Gr & Persentase Taksir di 90%
*)Berdasarkan Hari Transaksi yang sama Selasa, 02 Agustus 2011
1. Harga Beli Emas = @100Gr x Rp. 470.000,- = Rp.47.000.000,-
2. Harga Taksir Emas = (@100Gr x Rp.458.000,-) x 90% = Rp.41.220.000,-
Modal Invest Gadai Emas (20-25%) = Rp.5.780.000,-
Transaksi Jual Antam LM Antam di Kamis, 02 Agustus 2012
Asumsi Kenaikan Emas selama 1 tahun mencapai ±20-25% dari tahun sebelumnya 2011.
Example Perhitungan:
Proses Transaksi Tebus Gadai - Jual
1.Harga Jual Antam Logam Mulia @100Gr di Harga Rp. Rp.605.000,-/Rp.600.000,- (Jual/Beli)
2. Biaya Pemeliharaan Gadai dihitung 1%-1.1% Per Bulan dari Pendanaa Gadai di Rp. 5.516.610,- (Rp.4534,-/Gr/Bln)
3. Biaya Administrasi, & Dll (Per 4-Kontrak) di Rp.284.000,-
4. Modal Awal Investasi Emas sistem Gadai di Rp.5.780.000,-
5. Harga Pembelian Antam LM @100Gr di Harga Rp. 47.000.000,-
*)Berdasarkan Hari Transaksi yang sama Kamis, 02 Agustus 2012
Biaya Gadai Emas
1. Nilai Penebusan Gadai = (@100Gr x Rp.458.000,-) x 90% = (Rp.41.220.000,-)
2. Biaya Pemeliharaan = Rp.41.220.000,- x1.1%/30 x365 Hari = (Rp. 5.516.610,-)
3. Biaya Administrasi & Dll (Per 4xKontrak) = (Rp. 284.000,-)
Total Biaya Gadai Emas = (Rp.47.020.610,-)
Setelah Proses Penebusan Gadai Emas @100Gr Antam LM, kemudian dijual kepada Pihak Gold Dealer berdasarkan Harga yang telah disepakati diawal sebelum penebusan @100Gr Antam LM.
Keuntungan Gadai Emas – Bruto Profit
1. Harga Jual Emas = @100Gr x Rp. 600.000,- = Rp.60.000.000,-
2. Biaya Gadai yang dicairkan Pihak Gold Dealer = (Rp.41.220.000,-)
Keuntungan Gadai Emas - Bruto Profit = Rp.18.780.000,-
Keuntungan Gadai Emas – Net Profit
1. Keuntungan Gadai Emas - Bruto Profit = Rp. 18.780.000,-
2. Modal Awal Invest Gadai (20-25%) = (Rp. 5.780.000,-)
3. Total Biaya Pemeliharaan, Biaya Adm, Dll = (Rp. 5.800.610,-)
Keuntungan Gadai Emas - Net Profit = Rp.7.199.390,-
Demikian Budianto secara Sistem Gadai Jangka Panjang dengan Asumsi Trand Pasar Emas di 2012 naik 20% dengan modal Rp.5.780.000,- Budianto berhasil mendapatkan profit sebesar Rp.6.599.695,- dalam Jangka Waktu Hitungan satu tahun. Dan menunggu waktu trand turun emas bergerak dan baru kemudian mengambil tindakan ulang investasi system gadai lanjutan dari emas secara bertahap.
*) Contoh diatas mengunakan data informasi emas secara actual di hari & harga emas batam.
Biaya gadai di Perbankan (08/11)
(12Bulan x 1% / Bulan x Nilai Taksiran yang dimodalkan kepada Budianto Rp.41.220.000,- + Biaya Kontrak Gadai selama 4 Termin sebesar Rp.284.000,-)
Estimasi III | Metode Menabung Emas (Cicilan)
Dengan cara Menabung akan lebih unggul dilakukan untuk Jangka Panjang pada dasarnya, karena kondisi Menabung Emas, Investor lebih berkarakter Moderate berpikir untuk mengunci asset berupa uang/dana menjadi emas sebagai Hedging (Penahan Asset) & Safe Heaven (Pelindung Nilai) secara Jangka Panjang dan hanya akan dicairkan & diuangkan sampai jangka waktu tertentu di masa yang akan datang saat harga emas telah mencapai target buah yang diharapkan.
Transaksi Beli Antam LM Antam di Hari Selasa, 02 Agustus 2011
Example Perhitungan:
Harga Antam LM @25Gr – Rp.11.900.000,- (Harga Rp. 470.000,-/Rp.465.000,- | Jual/Beli)
Pertama, Modal pembelian Antam Logam Mulia @25Gr emas pertama* di Harga Rp.11.900.000,-,
Kedua, Bulan Ke-2,3,&4 (Sept, Oct, Nov 2011) Beli Antam LM @25Gr, dengan Modal Gadai @25Gr yang pertama (Rp.458.000,- x 25Gr x 90% = Rp.10.305.000,-) setiap awal bulan berturun 3 bulan, dibutuhkan tambahan belanja emas sebesar Rp.1.595.000,- (Asumsi Harga Emas Fix, untuk selama 3 bulan berjalan untuk mencapai target menabung emas @100Gr secara Gadai Syariah). Ilustrasi sbb:
1. Modal Awal = Rp.11.900.000,-
2. Modal tambahan menabung emas ke-2-4 = Rp.4.785.000,- (Rp.1.595.000,- x 3)
3. Total Modal Menabung Antam LM @100Gr = Rp.16.685.000,-
4. Total Modal Pemeliharaan Gadai Emas = Rp. 4.355.000,- (Rp.3.645.000,- + Rp.710.000,-)
*)Antam LM @25Gr yang ke-4 disimpan sendiri, yang akan digunakan pada saat menebus Antam LM yang digadai sebelumnya.
Diasumsikan Harga Emas di Tahun mendatang Agustus 2012 setelah 1 tahun mendatang kenaikan emas rata-rata 20-25%, Harga beli Gold Dealer terhadap Antam LM @25Gr di Rp.14.875.000,- (Harga Jual-Beli: Rp.600.000,-/Gr - 595.000,-/Gr)
5. Hasil Penjualan Antam LM @25Gr = Rp.14.875.000,- *)1Unit yang disimpan
6. Total Ongkos Penebusan ke-1 Gadai Emas = Rp.13.160.000,- (Rp. 11.900.000,- + Rp.1.260.000,-)
7. Didapat Modal + Keuntungan Buah ke-1 = Rp. 1.715.000,- *)dan seterusnya @25Gr
Antam LM ke-2
dijual untuk menebus
@25Gr Antam LM 3&4.
8. Keuntungan Net =Penjualan @25Gr (4 Unit)
Total Pinjaman Gadai
Total Keseluruhan
Pemeliharaan Gadai Emas @25Gr (4 Unit/ 1 tahun)
Modal Gadai + Modal @100 Antam LM ke-1 (Cash Buy)
= Rp. 59.500.000,-
(Rp.10.305.000,-)
(Rp. 4.355.000,-)
(Rp.16.685.000,-)
(Rp.21.775.000,-)
Net Profit = Rp. 6.380.000,-
*) Contoh diatas mengunakan data informasi emas secara actual di hari & harga emas batam.
*) Update Nov'11 Source BNI Syariah
Antam Logam Mulia - 90%
Lokal Logam Mulia - 85%
*) Source Aug’11
(2/8) Spot Gold: $1637 USD$: IDR8,460.- Emas Lokal LM: IDR445,256.-
(11/8) Spot Gold: $1760 USD$: IDR8,545.- Emas Lokal LM: IDR483,521.-